基金赎回金额怎么算?基金的赎回总额怎么算?

来源:中国焦点日报网 发布:2023-04-04 09:54:17

基金赎回金额怎么算?

基金赎回金额=赎回日基金净值×基金份额-赎回费,基金份额在没有加仓或减仓的情况下,一般是固定不变的,只有基金净值是变动的,基金净值即每天收市后基金公司公布的单位净值,用单位净值乘以赎回的份额就能计算出赎回金额了。

基金是采用金额申购,份额赎回的原则,而场外基金的净值只有每天收市后,由清算公司等机构将数据发给基金公司,经基金公司统计、托管银行复核、证监会审核后才会在基金公司官网上公布,所以只能净值公布后才能知道自己赎回的金额。

值得注意的是,基金赎回会收取一定的赎回费,赎回费和持有时间相关,投资者可找到购买基金的日期,按照自然日计算持有天数,再计算赎回费即可,一般持有的时间越长,则赎回费越低。

基金的赎回总额怎么算?

赎回总额=赎回份额×T日基金单位净值-手续费率。基金赎回是需要收取赎回费,对赎回费率标准收取各家基金公司是不同的,实行的是赎回费递减费率标准,标准比如说有持有时间越长,赎回费率越低。

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